最終基準日　2022年3月31日

宣言（１）お客様の最善の利益をめざすために

FD宣言及及びそ実施のための、約束された評価（KPI）公表の計画に基づき、「社員の人材育成研修の実施状況」をここに報告します。

＜結果内容＞
研修（目標：年間24回）を24回開催した。（予定を含む）　実施率　１００％
各回とも役員・社員が講師を交代で担当して実施することで、会社全体の研修に対する意識が醸成された。また、進捗度を測るために確認テストを年３回実施し（予定を含む）その結果を公表、人事評価にも連動させることで、研修の大切さが浸透した。

�@研修の実施
　　　 目標　24回　／　結果　24回（予定を含む）

年	月	日	内 容	担当講師
第一期
２０２１	４	７	お客様本位の業務運営に関する宣言（FD）PHX活動革新サイクル	横田
		１４	確認テスト�@
		２１	理念　人としての基本　人柄　姿勢　マナー	横田
		２８	営業の基本	横田
	５	１２	マーケティング	横田
		１９	コミュニケーションスキル（技術）	横田
	６	２	コンサルティング営業に必要な知識（お役立ち情報）	横田
		９	確認テスト�A
第二期
２０２１	６	２３	お客様本位の業務運営に関する宣言　FD宣言	多田
	７	２１	姿勢　仕事への思い　マナー	蒲生
	８	１１	営業の基本　マーケティング	上田
		２５	マーケティング	手澤
	９	８	コンサルティング	能嶋
		２９	コミュニケーションスキル（技術）�@	横田
	１０	６	コミュニケーションスキル（技術）�A	横田
		２０	ライフサイクルと「安心の羅針盤」®	能嶋
第三期
２０２１	１１	１０	住宅資金　フラット３５の基本	近藤
		２４	教育／結婚／出産／遺族生活 資金	蒲生
	１２	８	病気の治療費　介護　老後資金	能嶋
		２２	相続税（二次相続）　生前贈与	上田
２０２２	１	５	「願望目標の実現（ナポレオン・ヒル）」  「ガルシアへの手紙（エルバート・ハワード）」	横田
		１９	お客様本位の業務運営に関する宣言　FD宣言	多田
	３	２	一年の振り返り（人材教育の必要性への理解）	横田
		１６	確認テスト�B

�A確認テスト（人材教育の浸透度）結果
　　　 ＊この評価はあくまでも社内研修の指標であり、必ずしも実際の個人の能力を示すものではありません。

氏名		実施日			平均値
		2021年4月14日	2021年6月9日	2022年3月16日
役 員	TA	46	74	97	72
	KH	51	76	97	74
	YY	100	95	100	98
営 業	GN	72	63	88	74
	NE	75	54	71	66
	UA	93	67	81	80
	TT	90	57	88	78
	MH	82	49	83	71
営 業 事 務	TS	94	70	96	86
	SK	54	54	81	63
	KM	87	40	93	73
	NT	100	61	85	82
	TH	100	62	72	78
社員平均		80	63	87	76

*３月１６日最終テスト及び３回平均値が、平均を下回る社員　NE、MH、SKに関しては、最終補講を実施した。

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宣言（２） 【　お客様に不利益をもたらさないために　】

FD宣言及及びそ実施のための、約束された評価（KPI）公表の計画に基づき、「募集ルールの取り組み状況の公表」をここに報告します。

１，金融商品の（保険）のご説明にあたって「保険会社選択の理由の説明（生保）」に関して

２０２１年度　生保契約総数　５８件　該当契約５８件　実施数　５０件 　　実施率　１００％

２，注意喚起情報説明確認書「不利益となる事実を告げない乗り換えの禁止」説明

２０２１年度　生保契約総数　５８件　*該当契約11件　実施数　１１件　　実施率　１００％ 　　　　　　　　　　　　　　　　 　（* 自社間７件　他社４件）

３，高齢者（70歳以上）のお客様対応　（親族への対応、通知　複数面談、郵送等による再通知）

２０２１年度　損保該当契約　３４６件　　　 　*実施数　３２９件　　 実施率　９５％
　　　　*内訳　 親族同席　　　　 ７５件
　　　　　　　　複数募集人面談　　９件
　　　　　　　　複数面談　　　　　０件
　　　　　　　　本人のみ　　　　９３件
　　　　　　　　電話郵送　　　１５２件

２０２１年度　生保該当契約　　　１０件　　　　　*実施数　１０件　　実施率　100％
　　　　*内訳　 親族同席　　　　　２件
　　　　　　　　複数募集人面談　　２件
　　　　　　　　複数面談　　　　　６件

　注釈）＊「本人のみ」に関しては、単身者などを中心に当該「高齢者対応のスキーム」を説明したうえ「不要」との通知をされたもの。とわ云え、個人情報、個人の権利も鑑みたうえ、大至急改善を必要とする。しかしながら、70歳でも矍鑠とされている方も多く、個人差がある 点も考慮に入れて欲しい。

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宣言（３）【　お客様の判断に 重要な情報の 分かりやすい提供　】

FD宣言及及びそ実施のための、約束された評価（KPI）公表の計画に基づき、 「リスクマップ」（お客様の加入契約情報）の提供数をここに報告します。
3年間で全契約の実施を目指す。

ＴＡ　　５０件
ＧＮ　　２８件
ＮＥ　　４３件
ＵＡ　　３１件
ＴＴ　　２０件

　　　　　　　 　　　合計　　１７２件／３，２９０件（全契約軒件数）
　　　　　　　　　　 実施率　　５．２％（目標値−２８．１％）

＊コロナ対応もあり、対面契約の率が低く、オンライン等の面談を早急に、模索する 必要がある。
　また３年の実施期間を５年に延長する必要がある。

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宣言（４）【　顧客にふさわしいサービスの提供　】

FD宣言及及びその実施のための、約束された評価（KPI）公表の計画に基づき、 「安心の羅針盤」（お客様の取り巻くリスク）の提供数をここに報告します。
３年間で全契約の実施を目指す。

ＴＡ　　５５件
ＧＮ　　３７件
ＮＥ　　４０件
ＵＡ　　３２件
ＴＴ　　３４件
　　　　　　　　　合計　　１９８件／３，２９０件（全契約軒件数）
　　　　　　　 　実施率　　　６．０％（目標値ー２７．３％）
＊コロナ対応もあり、対面契約の率が低く、オンライン等の面談を早急に、模索する必要がある。
　また３年の実施期間を５年に延長する必要がある。

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宣言（５）【　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等　】

FD宣言及及びその実施のための、約束された評価（KPI）公表の計画に基づき、 「社員のやる気、適切な動機づけの枠組み等」の反映の仕組みをここに報告します。

社　内

＊給与等の仕組みを、成績を上げることを命題とする定量の評価軸から、お役立ちや保険 の正しい理解に基づく希求を促す募集品質を評価する定性の評価軸からシフトする 　ことにより、ＰＨＸの理念である「大切なことわかりやすく全力でお客様へ！」を実現 するための第一歩の年度でした。

社　外

＊ＳＤＧｓの取り組みとしては、�ｂP１の「住み続けられるまちづくりを」の実現のための 茅ヶ崎市の介護事業所のBCP対策セミナー（無料）を茅ヶ崎市との包括連携協定を基に 3回のオンラインセミナーを実施し、多くの事業所の参加を得ました。

以上